Краткое руководство пользователя:
Быстрый старт.
БАЛАНС
Начните работу с программой с добавления информации о Ваших счетах (банковских счетах, дебетовых и кредитных картах, наличных кошельках) на вкладке "Баланс". Баланс представляет собой краткую сводку о Ваших Активах (те денежные средства/имущество, которые принадлежат Вам) и Обязательствах (те денежные средства/имущество, которые Вам следует вернуть). Синий цвет означает деньги. Жёлтый цвет означает долг. Также, здесь Вы сможете посмотреть список транзакций, совершенных с определенного счета за выбранный месяц.
Для добавления счета:
- Откройте вкладку "Баланс”;
- Нажмите "Изменить" > "Добавить";
- Выберите "Наличность";
- Дайте название счету, введите сумму, выберите нужную иконку и установите валюту для конкретно данного счета;
- Сохраните свой выбор;
- Нажмите "Готово”.
Обратите внимание! У Вас есть возможность заносить расходы в разных валютах, поэтому для КАЖДОГО СЧЕТА настройки валюты должны производиться ОТДЕЛЬНО. Валюты транзакций будут соответствовать валюте того счета, к которому они относятся.
При нажатии на счет, открывается форма, из которой Вы можете добавить нужную транзакцию по данному счету.
СЕГОДНЯ
Откройте вкладку "СЕГОДНЯ”. Здесь вы можете легко добавлять новые транзакции, впоследствии, отслеживать список транзакций за текущий день, а также легко перемещаться по месяцам и по дням месяца.
Для добавления новой транзакции нажмите на "+" в правом верхнем углу. Приложение предложит выбрать категорию, по которой совершаете расход. Вы можете создавать и редактировать категории самостоятельно. Можно добавлять и подкатегории.
Предположим, Вы ходили сегодня за продуктами. Нажмите на категорию "Еда". Выберите в открывшемся окне нужный счет и введите сумму. Если вы хотите внести транзакцию другого типа (доход, перевод средств и т.д.) нажмите на слово "Расход" в заголовке формы.
Теперь попробуйте нажать "Оплачено". Появятся дополнительные строки, которые позволят Вам запланировать данный расход на будущее. Выберите частоту повтора данной транзакции и включите "Провести автоматически". Транзакция будет добавляться автоматически через указанные периоды времени. Если Вы хотите подтверждать проведение транзакций вручную, оставьте функцию "Провести автоматически" выключенной. Планирование транзакций необходимо для повторяющихся платежей, таких как: платежи по кредиту, аренда, коммунальные и т.д.
Не забудьте разрешить уведомления для запланированных транзакций:
- на iOS устройствах, перейдите в настройки iOS > Money Pro,
- на macOS откройте Главное Меню > Money Pro > Настройки
Укажите период, за какой вы хотели бы получать эти уведомления (за день, в тот же день, проч.). Уведомление придет в указанный Вами срок, помимо этого на иконке приложения будет видно количество запланированных транзакций, которые просрочены.
Вы можете вносить транзакции вручную либо воспользоваться импортом выписки с банковского счета, предварительно загруженной с веб-сайта Вашего банка (поддерживается загрузка данных в форматах .ofx и .csv).
БЮДЖЕТ
Здесь Вы можете установить бюджет по каждой категории расходов. Если Вы уже знаете, какие именно лимиты установить по каждому расходу, то можете сделать это в первый месяц использования приложения. Если же Вы сомневаетесь, какие суммы бюджетов установить, то на этой вкладке первые 1-2 месяца можно понаблюдать за суммами своих фактических расходов, которые Вы внесли по категориям либо на вкладке "Сегодня", либо на вкладке "Баланс".
При составлении бюджета уделите внимание его структуре, продуманная структура важна для дальнейшего занесения расходов и составления отчетов.
Для добавления бюджета нажмите "Изменить" в правом верхнем углу, выберите нужную категорию и введите сумму бюджета. Вы можете установить бюджет, используя уже существующие категории или добавить новые, нажав "+” в конце списка доступных категорий.
Основную валюту для ведения бюджета и использования в отчетах можно настроить на вкладке "Еще" (для Мака - Меню/ Money Pro/ Настройки/ Валюты). В настоящий момент бюджет и отчеты отображаются в валюте по умолчанию.
После того, как Вы составили свой бюджет, используйте вкладку Бюджет для просмотра доходов и расходов за нужный период. Для этого установите период с помощью временного фильтра в верхней части экрана (день, неделя, месяц и проч.). Здесь Вы можете узнать общую сумму доходов и расходов или же изучить расходы по каждой категории. Желтым цветом отображаются фактические расходы, синим - фактические доходы, а серым отображается то, что Вы запланировали. Виджет в верхней части экрана помогает сравнить Ваш фактический прирост/убыток в течение нескольких периодов, а также увидеть насколько близки Вы были к установленному плану (подробнее см. "Руководство пользователя").
ОТЧЕТЫ
С помощью вкладки "ОТЧЕТЫ" Вы можете проанализировать Ваше финансовое состояние за любой выбранный период. Оцените соотношение между доходами и расходами, посмотрите прогнозируемый баланс с учетом запланированных доходов и расходов, отчет "чистый капитал", проанализируйте список транзакций по определенной категории и т.д. Использование фильтров поможет Вам получить детальную информацию по счету, категории, типу транзакции и другим важным параметрам.
В чем разница между бесплатной и полной версиями Money Pro?
В бесплатной версии ограничен доступ к некоторым функциям. Вы не сможете увидеть список транзакций во вкладках Баланс и Бюджет. Календарь на вкладке Сегодня заблокирован (для iPhone); чтобы просмотреть историю транзакций, необходимо купить полную версию Money Pro.
Купив полную версию приложения Вы получите доступ к следующим функциям:
- Детальные отчеты;
- Отдельный список транзакций для каждого счета;
- Режим календаря;
- Приложение для Apple Watch;
- Детальные уведомления iOS 10;
- Семейная Синхронизация (сервис, предоставляемый по подписке и позволяющий пользователям делиться своими профилями с другими пользователями);
- Темы оформления;
- Добавление транзакций с виджета Today; и многие другие.
- Регулярные обновления (мы не обновляем Money Pro Free); и многое другое.
Могу ли я перенести данные из Money в Money Pro?
Вы можете перенести в Money Pro данные из Money Pro Free, Money, Checkbook HD, Bills или Budgets.
Пожалуйста, убедитесь, что Вы установили приложение Money Pro, и обновили его до последней версии.
Как только Вы запустите приложение, Вам предложено перенести старые данные (из других приложений) в Money Pro. Ваши данные будут скопированы сразу после подтверждения.
Если по какой-то причине Вы не стали переносить данные при запуске, Вы сможете сделать это позже из меню экспорта в Money, Checkbook HD, Bills или Budgets, или выбрав "Перенести данные в Money Pro” во вкладке "Еще” в Money Pro Free.
Вы также можете перенести свои данные, скопировав резервную копию из Money/Money Pro Free в Money Pro с помощью iTunes.
Как установить пароль в Money Pro?
Пароль может быть установлен для каждого профиля в отдельности. Для того, чтобы установить пароль, зайдите на вкладку Ещё > Профиль (на macOS Главное Меню > Money Pro > Профили), нажмите на кнопку "i” в поле с именем профиля. Введите и подтвердите пароль для выбранного профиля.
На этой же форме Вы можете установить отметку в поле "Включить сброс пароля”. В случае, если Вы забудете пароль, Вы сможете переустановить его с помощью ввода даты, суммы и имени счёта одной из последних добавленных транзакций. В случае, если параметры введены правильно, пароль будет снят.
Примечание: Money Pro для iOS не будет запрашивать пароль в течение 10 секунд после закрытия приложения.
Могу ли я использовать Touch ID для входа в Money Pro?
Touch ID позволяет Вам получить доступ к данным программы Money Pro автоматически с помощью биометрического сенсора и не вводить пароль вручную. Touch ID – удобный и надёжный способ защиты Ваших финансовых данных.
Вы можете разблокировать Money Pro с помощью Touch ID вместо того, чтобы вводить пароль вручную. Для того, чтобы получить доступ к данным, прикоснитесь пальцем к специально определенному полю с отпечатком пальца (но не нажимайте на него) и удерживайте палец до тех пор, пока программа не запустится. Вы также можете ввести пароль вручную.
Touch ID в Money Pro поддерживается на всех устройствах начиная с iPhone 5S и iPad Air 2 (iPad Mini 3), а также некоторых MacBook Pro. Чтобы установить Touch ID на MacBook, перейдите в Главное Меню > Профили, и нажмите на "i” рядом с названием профиля.
Чтобы активировать Touch ID для одного из Ваших профилей, зайдите на вкладку Ещё > Профиль, нажмите на "i" в поле с именем профиля и установите пароль. Включите "Touch ID". Touch ID может быть активирован только для тех профилей, которые предварительно были защищены паролем.
Могу ли я импортировать данные о транзакциях из своего банка?
Да, Money Pro поддерживает импорт OFX и CSV файлов, предоставленных банком. Вы можете использовать функцию "Открыть в” для того, чтобы импортировать фаил из сторонних приложении (Dropbox, Mail app, и т.д) или использовать iTunes.
В процессе импорта вам будет предложено присвоить транзакциям категории. Нажмите на знак вопроса напротив транзакции и выберите нужную категорию. В дальнейшем Money Pro будет автоматически подставлять категории, основываясь на вашем выборе.
CSV
При импорте CSV Вам понадобится указать тип информации для каждой колонки индивидуально, если приложение не определит его автоматически.
Начините с присвоения типа данных каждой из колонок: "Категория”, "Сумма”, "Полученная сумма”, "Дата”, "Описание”, "Агент”, "Валюта”, "Чек #”, "Класс”, "Время”. Используйте кнопку "Дальше” в правом верхнем углу, чтобы переключиться на следующую колонку. При импорте CSV файла тип транзакции определяется автоматически, в зависимости от положительной или отрицательной суммы транзакции. Положительное число расценивается как доходная транзакция, в то время как отрицательное - как расходная.
Money Pro позволяет импортировать транзакции "Перевод средств", именно поэтому Вы можете выбрать дополнительные поля, такие как "Счёт", "Счёт (куда)", "Сумма" и "Полученная сумма".
- Счёт: счёт, с которого Вы переводите денежные средства.
- Счёт (куда): счёт, на который Вы переводите денежные средства.
- Сумма: сумма денег, которую Вы переводите с первого счёта. Она должна быть введена в валюте первого счёта.
- Полученная сумма: сумма денег, переведенная на другой счёт.
В случае, если Вы определите для данных поля "Счёт" и "Счёт (куда)", тип транзакции будет автоматически определен как "Перевод средств".
Пожалуйста, примите к сведению, что не обязательно присваивать тип данных каждой из колонок. Нажмите "Пропустить столбец”, чтобы не присваивать тип колонке данных, которую Вы бы хотели пропустить.
При необходимости, программа уточнит у Вас соответствие счетов и категорий, указанных в файле, тем, которые есть в программе. Например, если в CSV-файле была указана категория "Продукты", вы можете сопоставить ее своей существующей категории "Еда", либо создать новую.
Обратите внимание, программа автоматически создаст резервную копию перед тем, как провести CSV импорт. Это позволит Вам откатиться к предыдущим данным, если решите провести импорт файла заново с другими параметрамим.
Могу ли я синхронизировать свои устройства? Это бесплатно?
Вы можете синхронизировать устройства с одинаковым iCloud ID без дополнительной платы.
iCloud-синхронизация автоматически синхронизирует данные между всеми Вашими устройствами, и позволяет загрузить данные после переустановки приложения, или установки на новое устройство. Для того, чтобы устройства синхронизировались, они должны использовать один iCloud аккаунт.
Примечание: Money Pro не поддерживает синхронизацию данных между бесплатной и полной версиями приложения (полная версия будет получать данные из бесплатной, но не наоборот).
Могу ли я поделиться своими данными с членами семьи/партнерами по бизнесу?
Если Вы хотите поделиться своим профилем с пользователями с другими учетными записями iCloud, воспользуйтесь функцией Семейной Синхронизации (Family Cloud Sync).
iCloud-синхронизация не работает, что делать?
Если синхронизация не работает, или данные передаются не полностью, перезагрузите устройство – в большинстве случаев это помогает решить проблему. Если это не помогло, воспользуйтесь способами, описанными ниже.
Если у Ваших устройств не получается синхронизировать данные:
- Убедитесь, что на Ваших устройствах установлена последняя версия приложения.
- Перегазгрузите приложение.
- Убедитесь, что в хранилище iCloud есть свободное место, а Интернет-соединение стабильно.
Если данные приходят не полностью:
- Перезагрузите устройства;
- Создайте резервную копию на устройстве, содержащем самые актуальные данные. Чтобы создать резервную копию вручную, перейдите в Еще > Резервная копия и нажмите "Добавить" (для macOS Главное меню > Файл > Резервная копия);
- Откройте созданный файл на этом же устройстве;
- Подождите какое-то время.
Если ни один из способов не помог, пожалуйста, обратитесь к нам по адресу
support@ibearsoft.com, и мы Вам обязательно поможем.
Что такое Семейная Синхронизация (Family Cloud Sync)?
Семейная Синхронизация – это отличный способ поделиться своим профилем с членами семьи или партнерами по бизнесу.
Данная услуга доступна по подписке (подписка оплачивается создателем профиля).
Приглашенные пользователи могут редактировать профиль – при внесении изменений, все пользователи получают уведомление. В каждой транзакции указано имя пользователя, который ее создал, а отчеты можно фильтровать по пользователям.
Как поделиться профилем с помощью Семейной Синхронизации?
Чтобы начать пользоваться Семейной Синхронизацией, перейдите в Еще > Синхронизация и нажмите "Подписка”. Откроется экран покупки, где Вы сможете приобрести месячную или годовую подписку.
После приобретения подписки, Вы можете пригласить других пользователей присоединиться к Вашему профилю:
- Зайдите на вкладку Ещё > Синхронизация > Семейная Синхронизация > Поделиться и выберите нужный профиль;
- Программа сгенерирует и отобразит на экране QR-код;
- Приглашенному пользователю необходимо зайти на вкладку Ещё > Синхронизация > Семейная Синхронизация > Принять Приглашение;
- Теперь ему необходимо навести камеру своего устройства на Ваш QR-код и подождать 5-15 секунд (не выключайте в это время приложение на своем устройстве).
Если приглашенный пользователь не может воспользоваться камерой на устройстве, либо в данный момент не находится рядом с Вами, отправьте ему приглашение любым удобным способом (SMS, мессенджер, E-mail и т.д.).
Если хотите поделиться профилем с несколькими пользователями, отправьте каждому из них отдельное приглашение с уникальным кодом.
Для доступа к настройкам семейной синхронизации на macOS перейдите в Главное Меню > Настройки > Синхронизация > Семейная Синхронизация.
Как печатать и экспортировать отчеты?
Вы можете распечатать или экспортировать отчёт "Транзакции". Нажмите на значок воронки и выберите тип экспорта данных (CSV, PDF, QIF). Нажмите на кнопку экспорта в правом верхнем углу и выберите метод экспорта (распечатать отчёт, Email, iTunes).
Чтобы скопировать файл с устройства, присоедините устройство к компьютеру и откройте iTunes.
- Кликните по иконке устройства;
- Выберите "Приложения";
- В разделе "Общие файлы" выберите программу из списка;
- В появившемся окне выберите файлы, которые нужно перенести, и нажмите "Открыть".
На macOS откройте отчет "Транзакции” и нажмите на значок воронки, чтобы установить фильтр и выбрать тип файла при экспорте. Чтобы произвести экспорт, нажмите кнопку "Поделиться”, или перейдите в меню Файл > Экспорт, и выберите тип экспорта. Вам будет предложено выбрать, где сохранить файл.
Как я могу вести учет личных займов?
Для учета долгов Вы можете воспользоваться системой Активов и Обязательств.
Если Вы даете деньги в долг – это покупка актива. Если Вы заняли кому-то деньги, Вам нужно создать новую транзакцию "Покупка актива" (на форме редактирования транзакции при выборе типа транзакции). В данном случае это можно интерпретировать таким образом, что, дав деньги в долг, Вы приобрели некий актив. Затем, совершая транзакции "Продажа актива" Вы сможете указать расчетный счет, на который будут поступать денежные средства по долгу, который Вам возвращают.
Напротив, если Вы берете деньги в долг – это взятие обязательства. Создайте транзакцию "Погашение обязательства”, если возвращаете эти денежные средства с одного из платежных счетов, или "Взятие обязательств”, если берете деньги в долг, и добавляете к сумме одного из счетов.
Вы можете создавать активы и обязательства без участия средств с Ваших платежных счетов. Для этого перейдите во вкладку Баланс и выберите "Изменить” > "Добавить”. Вам будет предложено создать актив или обязательство.
Вы можете создать транзакцию "Перевод средств”, чтобы переводить деньги между платежными счетами и активами/обязательствами.
Валюта транзакций отличается от основной. Что делать?
Все транзакции записаны в валюте своего счета. Например, если стандартная валюта кошелька "USD", все транзакции, привязанные к этому счету, будут сохранены в валюте "USD". Тем не менее, бюджет и отчеты отображаются в базовой валюте.
Чтобы изменить базовую валюту, перейдите в Еще > Валюта, и нажмите на "i" рядом с названием нужной валюты. Установите галочку в поле "Сделать базовой валютой", и сохраните изменения.
Чтобы изменить валюту кошелька, откройте вкладку Баланс, нажмите "Изменить", и выберите счет. В поле "Валюта" выберите необходимую валюту, и сохраните изменения.
При создании транзакции или планировании бюджета, Вы можете воспользоваться встроенным конвертером валют. Нажмите на кнопку валюты и выберите, из какой валюты Вы хотели бы перевести. Затем введите сумму в выбранной валюте – сумма будет сконвертирована автоматически в валюту счета, выбранного для транзакции.
Как удалить профиль?
Перейдите в Еще > Профиль (Главное Меню > Профили), чтобы редактировать свои профили. Нажмите "i” рядом с названием профиля, чтобы редактировать его информацию. В этой форме Вы можете редактировать название профиля, устанавливать пароль/Touch ID и др.
Если Вы хотите удалить профиль, сначала установите другой профиль, как активный. После этого, нажмите "i” рядом с названием профиля, который хотите удалить, и на следующей форме увидите кнопку "Удалить”. Удаление профиля – необратимый процесс.
"Повторяющиеся транзакции" на вкладке "Сегодня". Для чего они нужны, и могу ли я их отключить?
Функция "Повторяющиеся транзакции” – это способ программы облегчить ввод данных для пользователя. Она анализирует транзакции, которые Вы добавляете, и, основываясь на этом, предлагает похожие – Вы можете использовать их, чтобы сэкономить время на вводе транзакций вручную.
Чтобы отключить эту функцию, перейдите в Еще > Расширенные > Повторяющиеся транзакции (в macOS Главное меню > Настройки > Повторяющиеся транзакции).
Как удалить платежный счет, не потеряв связанные с ним транзакции?
В приложении есть способ скрыть счета из вкладки Баланс, не удаляя историю транзакций.
- Перейдите во вкладку Баланс и нажмите "Изменить”;
- Выберите счет, который хотите скрыть;
- Нажмите красную кнопку "Удалить”;
- В появившемся окне Вы увидите варианты "Отмена”, "Скрыть” и "Удалить”. Выберите "Скрыть”.
Счет не будет отображаться в списке, но все транзакции останутся на месте. Вы можете восстановить счет при необходимости ("Изменить” > Выбрать счет > Восстановить).
Если Вы выберете "Удалить”, Ваш счет будет удален вместе с историей транзакций.
Создает ли Money Pro резервные копии автоматически?
Резервные копии позволяют Вам восстановить данные, если что-то пошло не так, и Вы хотите свои данные в прежнее состояние.
Резервные копии создаются приложением:
- Во время импорта CSV;
- При включении iCloud-синхронизации;
- Когда Вы восстанавливаете данные из резервной копии на другом устройстве;
- При каждом обновлении программы;
- В некоторых других ситуациях.
Резервные копии НЕ создаются автоматически в разные периоды времени (каждый месяц, каждую неделю и т.д.).
Вы можете создать резервную копию вручную: на iOS перейдите в Еще > Резервная копия и нажмите "Добавить”; на macOS перейдите в Файл > Резервная Копия и нажмите "Добавить”.
Резервные копии могут быть скопированы с iOS устройства на Ваш компьютер с помощью режима обмена данных iTunes. Щелкните резервную копию правой кнопкой в macOS и выберите "Показать в Finder”, чтобы перейти к файлу.
Резервная копия, созданная в Money Pro для iOS может быть открыта в Money Pro для macOS, и наоборот.
Если создать резервную копию, и открыть ее на этом же устройстве, данные с устройства будут перезаписаны на всех устройствах, синхронизируемых с помощью iCloud.
Почему я не могу добавлять средства в активы с помощью транзакций типа "Доход”?
В Money Pro, активы и обязательства не считаются платежными счетами, поэтому для них нельзя создать транзакции типа Доход и Расход. Сумму актива можно увеличить, добавив новую сумму вручную (будет сохранена новая транзакция, отражающая изменения).
Вы также можете увеличить сумму актива с помощью транзакции "Покупка актива”. Это позволит Вам указать платежный счет, на средства которого был куплен актив (или увеличена его ценность). Если указать категорию при добавлении этой транзакции, она отразится в бюджете и отчетах.
Если бы Вы создали транзакцию "Доход”, чтобы увеличить ценность актива, а затем получили прибыль при продаже этого актива, одни и те же деньги отразились бы на Ваших счетах дважды, что исказило бы Ваши финансовые потоки.
Почему мои плановые транзакции не отражаются в бюджете?
При создании бюджета по категории Вы уже включили туда запланированные расходы. Поэтому плановые транзакции не оказывают влияния на бюджет – чтобы доходы и расходы не отражались в бюджете дважды. Тем не менее, плановые транзакции учитываются в отчете "Прогнозируемый Баланс”, который очень удобен для отслеживания баланса Ваших счетов.
Мне нужно, чтобы отсчет бюджета начинался не с первого числа месяца
Чтобы изменить дату начала отсчета бюджета, необходимо открыть вкладку Бюджет, и нажать на меню в центре верхней части экрана. В новом окне нажмите на строку, отображающую временной промежуток. Вы увидите следующее меню, где Вы сможете установить дату начал отсчета бюджетного периода (например: с 1 по 31, со 2 по 1 и т.д.)
Я купил Money Pro для macOS. Нужно ли мне платить за Money Pro для iOS?
Да, приложения для macOS и iOS продаются отдельно. Приложение для iOS становится доступно и для iPhone, и для iPad.
Почему отрицательная сумма в транзакции/балансе отображается, как положительная?
Для некоторых регионов отрицательные суммы отображаются с помощью круглых скобок " () ”. Это означает, что "-100” будет отображаться, как "(100)”.
Также следует иметь в виду, что обычные платежные счета и счета кредитных карт работают по-разному – кредитная карта отображает Ваш долг перед банком. Поэтому доходные транзакции, добавленные на этот счет, уменьшают отображаемую сумму (долг), а расходы увеличивают.
Вход
Регистрация
![[Цитировать]](./styles/templates/default/images/lang/ru/icon_quote.gif "Ответить с цитатой"){kind=icon}
Отправлено: 
Вверх
